Importer un relevé bancaire et catégoriser chaque opération
La page Transactions bancaires est le poste central de la tenue de livres continue. On y dépose les relevés (PDF, Excel ou CSV), on catégorise chaque opération (compte + taxe), et chaque catégorisation passe automatiquement une écriture d'opération qui alimente la balance de vérification. Les transactions restent, on peut revenir n'importe quand.
Ouvrir Transactions bancaires
Menu de gauche du dossier, sous TENUE DE LIVRES, cliquez Transactions bancaires. La page liste vos comptes bancaires (ceux de la BV appartenant au groupe des liquidités). Chaque compte affiche le solde bancaire, le solde au grand livre, et un indicateur de rapprochement.
Si aucun compte n'apparaît, allez d'abord dans la Balance de vérification et ajoutez au moins un compte de banque (numéro type 1010, groupe A1). Un bouton + Ajouter un compte… permet aussi de créer le compte directement depuis Transactions bancaires.
Glisser-déposer un relevé
Sur la carte du compte cible, glissez le fichier du relevé (PDF, Excel ou CSV) dans la zone de dépôt. Vous pouvez aussi cliquer pour choisir le fichier.
Si votre PDF est une image (le texte n'est pas sélectionnable), Ledger affiche « Image / PDF scanné, utilise le PDF texte de la banque ». Redemandez au client le PDF envoyé par la banque, ou envoyez le fichier au support pour qu'on ajoute le format.
Si nécessaire, passer par le Convertisseur
Pour un relevé PDF dont la mise en page n'est pas encore reconnue, ou pour un fichier bizarre, utilisez d'abord l'outil Convertisseur relevé → Excel (menu de gauche → OUTILS). Déposez le PDF, obtenez un .xlsx propre (Date, Description, Montant signé) que vous glissez ensuite dans Transactions bancaires.
Le convertisseur gère plusieurs relevés à la fois, corrige les signes par position de colonne, et réconcilie par le solde. Rien ne quitte votre navigateur.
Wizard d'import pour les fichiers Excel / CSV
Pour un fichier tabulaire (Excel ou CSV), Ledger ouvre un mini-assistant en deux étapes :
- Étape 1 — Format du fichier. La 1re ligne est-elle un en-tête ? Combien de colonnes de montants (une signée, ou deux débit / crédit) ? Format de date ?
- Étape 2 — Associer les colonnes. Pour chaque colonne, indiquez son rôle : Date, Description, Montant, Débit, Crédit, ou N° chèque. Un aperçu en direct montre les transactions lues.
Cliquez Importer X transaction(s). Ledger indique combien ont été importées, combien sont dans d'autres exercices, combien de doublons ignorés, combien non importées (exercice fermé, sans date).
Onglet À réviser, catégoriser
Les transactions importées atterrissent dans À réviser. Pour chacune, choisissez :
- La catégorie (compte de la BV, ex. 5100 Loyer, 5200 Publicité, 4000 Ventes).
- La taxe (le code applicable, ex. TPS+TVQ dépense, sans taxe, TPS+TVQ vente).
Cliquez Ajouter. Ledger passe une écriture d'opération qui alimente la BV. La transaction disparaît de À réviser et apparaît dans Catégorisées.
| Date | Description | Sortie | Entrée | Catégorie | Taxe | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025-11-14 | ROGERS COMMUNICATIONS Déjà vu : 5320 · TPS+TVQ · vu 11 fois |
168,54 | — | 5320 Télécom | TPS+TVQ | |
| 2025-11-14 | VIREMENT INTERNE, COMPTE 6789 Virement possible vers 1010 |
5 000,00 | — | — catégoriser — | Aucune taxe |
Profiter des suggestions et créer des règles
Ledger apprend au fil des saisies :
- Suggestion « Déjà vu » : quand une description a déjà été catégorisée (dans ce dossier ou l'exercice précédent), Ledger propose « Déjà vu : {compte} · {taxe} · vu X fois ». Bouton Appliquer pour pré-remplir.
- Virement suggéré : quand un montant identique apparaît en sortie sur un compte et en entrée sur un autre à la même date, Ledger propose « Virement possible vers le compte X ». Bouton Classer comme virement, les deux transactions sont liées automatiquement.
Compte manquant ? Tapez son nom dans le sélecteur de catégorie et choisissez « ＋ Créer le compte "essence" » au bas de la liste. Le dialogue de création s'ouvre avec le nom prérempli : choisissez le numéro en voyant les numéros voisins déjà pris dans la charte, puis le regroupement par recherche (mot, code ou IGRF). Le compte naît classé (regroupement, type et IGRF réglés), à solde 0, et revient sélectionné aussitôt.
Pour aller plus vite sur les récurrentes, onglet Règles : ajoutez une règle « La description contient = Rogers → Catégorie = 5320 Télécom, Taxe = TPS+TVQ ». Les règles s'appliquent à chaque import, et à la demande via Appliquer les règles.
Ventiler, exclure, viser plusieurs transactions
Ventiler : bouton Ventiler sur une transaction, répartir le montant sur plusieurs comptes (par exemple une facture qui contient repas 50 % + fournitures 100 %). Le total doit égaler le montant.
Exclure : bouton Exclure pour ignorer une transaction (par exemple un virement personnel qui ne concerne pas la société). Elle reste visible dans l'onglet Exclues, sans passer d'écriture.
Actions en lot : cochez plusieurs transactions dans la table, puis utilisez la barre du haut : Fournisseur…, Catégorie…, Taxe…, Catégoriser (passe les écritures), Exclure. Le total net de la sélection s'affiche à côté du compte, et le fournisseur laissé vide ne touche à rien. Utile pour classer d'un coup un mois de frais bancaires ou de dépôts.
Sous chaque montant taxé, une pastille (ex. « TPS+TVQ incl. ») détaille au survol la base hors taxes, chaque taxe avec son compte de la charte, et le total du relevé.
Reclassification massive (onglet Catégorisées) : des filtres Catégorie / Taxe / période s'ajoutent au-dessus du tableau (« Avec taxe » attrape d'un coup tout ce qui porte une taxe). Sélectionnez, puis remplissez Fournisseur, Catégorie ou Taxe (vide = inchangé) et cliquez « Reclassifier N écritures » : chaque écriture liée est reconstruite, base et comptes de taxe recalculés, avec progression et résumé. Cas type : le client n'est finalement pas inscrit TPS/TVQ → filtre « Avec taxe », tout sélectionner, Taxe = « Aucune taxe », Reclassifier. Les lignes ventilées sont sautées avec un avis.
Vérifier au Grand livre
Menu de gauche → Grand livre. C'est la balance interactive : dépliez un compte pour voir ses écritures d'opération, cliquez une ligne pour ouvrir l'écriture complète. Le solde du compte doit correspondre à la BV.
Filtres utiles : « À partir du », « Jusqu'au » (période), et « Continu (toutes les années) » pour voir le grand livre de tous les exercices du client, bornez par date. Bouton Exporter Excel pour un .xlsx complet.
Comment ça alimente la BV
Chaque transaction catégorisée passe une écriture d'opération :
- Débit du compte de dépense (ou crédit du compte de revenu) + éventuellement débit/crédit des comptes de taxes.
- Contrepartie : le compte bancaire.
Ces écritures apparaissent dans Régularisations avec un badge source : opération. Elles ne peuvent pas être modifiées directement dans Régularisations (elles sont pilotées depuis Transactions bancaires), mais elles impactent la BV comme n'importe quelle écriture. La colonne « OPÉRATION » de la BV agrège ces écritures ; la colonne « RÉGUL. » agrège les régularisations manuelles.
Questions fréquentes
J'ai importé le même relevé deux fois, ça a doublé ?
Non. Ledger détecte les doublons (même date, même montant, même description) et les ignore, en vous disant combien de doublons ont été écartés dans le résumé de l'import.
Le signe est inversé sur toutes mes transactions
Certains fichiers ont les débits et crédits inversés par convention bancaire. Il y a une recette technique côté équipe (flip + swap débit/crédit, scopé par engagement). Contactez le support avec le fichier, on répare ensemble.
Peut-on annuler une catégorisation ?
Oui. Dans Catégorisées, cochez la transaction, cliquez Ramener à réviser. L'écriture d'opération est annulée automatiquement, la transaction revient dans À réviser.
L'exercice est fermé, l'import a écarté des transactions
Un exercice fermé n'accepte aucune nouvelle écriture. Ledger vous dit combien ont été non importées (exercice fermé). Rouvrez l'exercice temporairement si vous devez vraiment y toucher, sinon la transaction reste en attente jusqu'à ce que son exercice cible soit disponible.